Profesja doradcy finansowego powstał w odpowiedzi na oczekiwania rynkowe. Na rynku gospodarczym jest dużo produktów finansowych. Przedstawiciele bankowi, codziennie, oferują kolejne produkty finansowe. Trzeba podkreślić, że dla przeciętnego człowieka zwykle ich propozycje są niejasne. Osoby, zatrudniane przez banki i instytucji pożyczkowych komunikują się codziennie językiem, który nie dla każdego jest zrozumialy.